Новости региональных отделений Банка России - до 99% годовых и чужие вывески: Банк России выявил в Новосибирской области ещё три нелегальные компании

 

В мае-июне эксперты Банка России выявили в Новосибирской области трёх нелегальных участников финансового рынка: два чёрных кредитора и одну компанию, незаконно привлекавшую инвестиции с обещанием дохода до 99% годовых.

 

Чёрные кредиторы действовали по схеме: исключённые из реестра компании продолжали выдавать займы под старыми названиями. После исключения из реестра Банка России они были обязаны прекратить деятельность и убрать информацию о финансовых услугах. Специальные слова и аббревиатуры, связанные с микрофинансовым рынком, например, МКК, МФО, ломбард и т.д., по закону имеют право использовать только легальные компании.

 

Третья организация публично привлекала деньги граждан в автобизнес и сферу отдыха, обещая доход до 99% годовых, хотя делала это незаконно. Она должна была иметь разрешение Банка России на данную деятельность или соблюдать специальное законодательство.

 

Все три компании уже включены в предупредительный список регулятора - в него вносится информация об организациях с признаками нелегальной деятельности.

 

«Если компания оказалась в предупредительном списке - это официальное предостережение о том, что финансовый регулятор увидел признаки незаконной работы на финансовом рынке. Чаще всего это значит, что она выдаёт себя за лицензированную и кредитует потребителей, не являясь профессиональным кредитором. Публично привлекать инвестиции граждан имеет право организация, у которой такое право предоставлено федеральными законами», - поясняет заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России Артур Музяев.

 

Эксперт напомнил: чёрные кредиторы действуют вне правового поля, могут назначать чрезмерно высокие ставки и штрафы, а также реализовывать заложенное имущество даже без просрочек по платежам. При незаконном привлечении инвестиций риск - полностью потерять вложенные деньги.

 

С начала года в области выявили и внесли в предупредительный список семь нелегальных кредиторов и две организации с признаками незаконного привлечения инвестиций.

 

Как проверить компанию?

 

Все легальные участники финансового рынка состоят в госреестрах или имеют лицензию. Проверить организацию можно на сайте Банка России, в мобильном приложении «ЦБ онлайн» и в списке компаний с признаками нелегальной деятельности.

 

Источник: https://cbr.ru/press/regevent/?id=69244