Борьба с нелегальными кредиторами - подборка новостей регионов от Банка России, часть 2

 

В I квартале 2026 года в Смоленской области был выявлен один нелегальный кредитор, который предоставлял услуги по выдаче займов населению без лицензии Банка России.

 

Информация о данной организации была направлена в правоохранительные органы и внесена в предупредительный список на сайте Банка России. Сейчас в нем 20 компаний, зарегистрированных в регионе.

 

«Нелегальные кредиторы находятся вне правового поля. Они могут завышать проценты, действовать агрессивно при взыскании долга. В основном нелегальные кредиторы дают деньги под залог имущества и маскируют эту сделку заключением договора купли-продажи, договора комиссии или договора хранения. Пользоваться услугами нелегалов рискованно, так как права заемщика не защищены, как при взаимодействии с легальными участниками финансового рынка», – комментирует заведующий сектором отдела безопасности смоленского отделения Банка России Олег Бизюков.

 

Проблеме нелегальных кредиторов была посвящена серия в мини-сериале «Изи деньги», который Банк России снял для школьников и студентов. Проверить легальность организации и узнать, есть ли у нее лицензия или включена ли она в реестр регулятора, можно на сайте Банка России с помощью сервиса по проверке участников финансового рынка.

 

Всего с января по март 2026 года в России было выявлено 1,4 тыс. компаний с признаками нелегальной деятельности, среди которых 472 являются нелегальными кредиторами. Увеличилось число онлайн-компаний, предлагающих свои услуги через социальные сети. На блокировку было направлено 1,3 тыс. интернет-ресурсов и 800 страниц в соцсетях.

 

В июне этого года ломбард в Абакане был включен в список компаний с признаками нелегальной деятельности. Финансовая организация незаконно выдавала займы. Всего же в предупредительном списке на сайте Банка России сегодня 45 компаний, ведущих свою деятельность в Хакасии.

 

«Нелегальная схема по выдаче займов населению сегодня остаётся одной из самых популярных не только в Хакасии, но и в целом по Сибири. В данном случае ювелирная мастерская не имела лицензии Банка России, а работала как ломбард — выдавала займы под залог изделий из драгметаллов. Обратившись в такую организацию люди рискуют столкнуться с множеством проблем. К примеру, нелегалы не подчиняются запрету увеличивать процентную ставку по займу или запрету взимать плату за хранение залога. Клиенты нелегальных ломбардов могут столкнуться с неограниченными штрафными процентами или вообще потерять свое имущество. Взыскивать долг, в случае трудностей с возвратом, такие дельцы вряд ли будут законными методами», — рассказал Вадим Лузанов, управляющий Отделением-НБ по Республике Хакасия Банка России.

 

Проверить легально ли работает финансовая организация можно на сайте Банка России в реестрах. Если участника финансового рынка там нет — это нелегал. Проверить компанию нужно и по списку организаций с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Сегодня в предупредительном списке регулятора уже более 26 тысяч компаний по всей стране.

 

 

Источник: https://cbr.ru/about_br/tubr/news/

 

Если вы узнали о нелегально работающей организации, сообщить об этом можно через интернет-приемную Банка России - cbr.ru/Reception/